Đòn bẩy tài chính là thuật ngữ được sử dụng khá nhiều trong thị trường forex, chứng khoán. Đây là công cụ giúp các nhà đầu tư có thể giao dịch với khối lượng lớn hơn rất nhiều. Tuy nhiên việc sử dụng đòn bẩy cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro cho các trader. Chính vì thế, trong bài viết này, Tradervn – Trang đánh giá các sàn forex uy tín sẽ hướng dẫn các bạn cách sử dụng đòn bẩy trong forex sao cho hiệu quả nhất.
Đòn bẩy trong forex là gì?
Đòn bẩy trong forex là công cụ giúp bạn giao dịch với số vốn lớn hơn rất nhiều so với số vốn hiện tại. Đây chính là khoản vay mà công ty môi giới cung cấp cho bạn.
Ví dụ: Với 100$ trong tài khoản, bạn có thể thực hiện các giao dịch có giá trị lên đến 200$, 500$, 1000$… Điều này là nhờ vào đòn bẩy.
Hiện nay, các sàn môi giới forex sẽ đưa ra rất nhiều tỷ lệ đòn bẩy khác nhau để người chơi lựa chọn, có thể giao động từ 1:5 đến 1:3000 hoặc cao hơn.
Ví dụ: XM là sàn giao dịch uy tín hàng đầu thế giới, được đông đảo các trader ở Việt Nam lựa chọn. Sàn XM cho phép các nhà đầu tư tiếp cận với 1000+ công cụ tài chính trên toàn cầu trong điều kiện giao dịch tốt nhất, nạp rút tiền nhanh chóng, Spread thấp, không mất phí hoa hồng và hỗ trợ đòn bẩy lên đến 1:888.
Ngoài đòn bẩy thì khi giao dịch nhà đầu tư cần quan tâm đến một rủi ro nữa đó chính là lệnh gọi ký quỹ (Margin Calls). Nếu nhà đầu tư phán đoán sai và có quyết định đi ngược lại với vị thế đến mức Equity thấp hơn mức quy định của sàn giao dịch thì lệnh gọi ký quỹ hay margin calls sẽ xuất hiện. Vậy nên hãy đầu tư thật khéo để không gặp phải margin calls.
Cách tính đòn bẩy trong forex
Hầu hết các sàn giao dịch forex đều yêu cầu các trader một khoản ký quỹ. Do đó, trước khi tìm hiểu công thức cách tính đòn bẩy thì chúng ta phải nắm được công thức tính số vốn tối thiểu. Cách tính cụ thể như sau:
(Vốn tối thiểu cho giao dịch) = (Phần trăm ký quỹ) x (Độ lớn của giao dịch)
Khi đã có con số cụ thể về số vốn tối thiểu, thì ta sẽ có công thức tính đòn bẩy chi tiết như sau:
(Tỷ lệ đòn bẩy) = (Độ lớn giao dịch) / (Số vốn tối thiểu)
Ví dụ về cách tính tỷ lệ đòn bẩy forex:
Hợp đồng trao đổi cặp tiền tệ USD/VND có độ lớn giao dịch là 20.000 USD. Phần trăm ký quỹ sàn giao dịch cung cấp là 10%.
Từ đó ta có:
- Số vốn tối thiểu = 0,1 x 20.000 = 2000 USD
- Tỷ lệ đòn bẩy = 20.000 / 2000 = 10 hay tỷ lệ đòn bẩy là 10:1
Như vậy là nếu số vốn thực của nhà đầu tư là 2000 USD và muốn giao dịch với giá trị tương đương 20.000 USD thì cần sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ 10:1.
Nên chọn tỷ lệ đòn bẩy forex bao nhiêu?
Câu hỏi này thật khó để có một câu trả lời xác đáng vì các nhà đầu tư khác nhau có óc phán đoán, kinh nghiệm, kiến thức và cách suy luận, kiểu đầu tư khác nhau.
- Nhà đầu tư ngắn hạn hay nhà đầu tư theo kiểu lướt sóng sẽ thường chọn những tỷ lệ đòn bẩy cao bởi mục tiêu đầu tư của họ là thu về những khoản lợi nhuận lớn từ các biến động ngắn và nhỏ.
- Bài học kinh nghiệm của các nhà đầu tư đi trước đó là những trader mới nên sử dụng tỷ lệ đòn bẩy nhỏ. Những tỷ lệ đòn bẩy 10:1 hay 20:1 được coi là an toàn để các trader dần dần làm quen với việc sử dụng đòn bẩy.
- Với những nhà đầu tư chuyên nghiệp, có thể tính đến việc sử dụng những tỷ lệ đòn bẩy cao hơn như 500:1, 1000:1… Nhưng cũng không thể không cẩn trọng trong việc chọn tỷ lệ bởi tỷ lệ cao đi đôi với rủi ro lớn.
Theo như hiểu biết của tôi, khi sử dụng các tỷ lệ lớn như 1000:1… cần cân nhắc thật kỹ và cẩn trọng. Tốt nhất, không nên chọn tỷ lệ lớn hơn 1000:1 bởi tỷ lệ đó quá cao, dù là nhà đầu tư chuyên nghiệp có thể cũng không kiểm soát được rủi ro mà nó mang lại.
Ý nghĩa của đòn bẩy trong forex
Ngày nay, việc sử dụng đòn bẩy khi giao dịch forex trở nên khá phổ biến bởi nó mang lại rất nhiều cơ hội tham gia đầu tư vào những giao dịch tiềm năng hơn thay vì đầu tư chỉ cho một hoặc hai giao dịch do số vốn ít ỏi. Ngoài ra, đòn bẩy còn giúp nhà đầu tư có được khoản lợi nhuận gấp nhiều lần so với số vốn thực họ bỏ ra. Đòn bẩy không hoàn toàn xấu hay tốt, nó phụ thuộc vào khả năng làm chủ đòn bẩy của bạn ra sao. Trong giao dịch trên thị trường forex, nếu không có sử dụng đòn bẩy, công việc giao dịch được cho là không có hiệu quả.
Sau đây, chúng tôi sẽ cung cấp đến bạn đọc một số ưu điểm và rủi ro khi sử dụng đòn bẩy.
Ưu điểm:
- Khuếch đại lợi nhuận thu được: Chỉ với số vốn nhỏ, bạn có thể thực hiện các giao dịch có giá trị cao hơn gấp nhiều lần và lấy được nhiều lợi nhuận hơn. Giống như bạn bỏ ra số vốn 1 nhưng thu lãi 10 vậy.
- Phí hao tổn thấp: Các loại phí được tính trong giao dịch sử dụng đòn bẩy là rất ít, chỉ là phí qua đêm swap. Đối với một số sản phẩm và một số vị thế nhà đầu tư không cần phải trả cho broker mà được nhận luôn swap.
Nhược điểm:
Đòn bẩy tài chính forex chỉ có một nhược điểm và cũng là nhược điểm lớn nhất đó chính là nhân sự thua lỗ lên gấp nhiều lần. Nó chính là con dao hai lưỡi vừa giúp bạn gia tăng lợi nhuận nhưng cũng có thể khiến sự thua lỗ của bạn trở nên nghiêm trọng hơn. Vậy nên các trader phải thật cẩn trọng khi sử dụng đòn bẩy tỷ lệ lớn.
Cách sử dụng đòn bẩy trong forex hiệu quả
Như đã nói ở trên thì sử dụng đòn bẩy trong forex chính là con dao 2 lưỡi. Nó có thể giúp các trader kiếm nhiều lợi nhuận hơn nhưng cũng có thể khiến số tiền thua lỗ nhiều hơn. Do vậy, muốn có lời thì phải biết cách sử dụng đòn bẩy trong forex hiệu quả. Cụ thể khi sử dụng các bạn cần nằm lòng các quy tắc dưới đây:
- Quy tắc vàng cần thuộc nằm lòng đó là không đầu tư nhiều hơn 5% số vốn đang có cho một giao dịch. Đây là muốn nói đến tỷ lệ khối lượng vị thế trên kích thước lệnh cắt lỗ.
- Tận dụng các công cụ thiết bị hỗ trợ thích hợp để tính toán chính xác và khách quan hơn. Máy tính forex sẽ tính toán lot và ký quỹ, giúp bạn quản lý số vốn tiềm năng có thể dùng được và tỷ lệ đòn bẩy thích hợp.
- Đừng quên sử dụng lệnh cắt lỗ bởi nếu bạn lỡ đặt sai tỷ lệ đòn bẩy, pip tăng cao, lệnh cắt lỗ sẽ giúp bạn đóng vị thế và bảo toàn tiền gửi cho bạn.
- Kiểm soát tinh thần của bản thân. Tuân thủ chặt chẽ nguyên tắc quản lý rủi ro, những điều bạn nghĩ rằng có thể giúp bạn thắng chắc đôi khi chỉ làm bạn mê muội tức thời.
Lời kết
Bài viết trên là sự tổng hợp kiến thức cơ bản về đòn bẩy trong forex cũng như những bài học kinh nghiệm của những nhà đầu tư lớn để lại. Mong rằng bài viết này sẽ là cơ sở nền tảng để nhà đầu tư tìm hiểu, học hỏi thêm về đòn bẩy trong forex. Hãy nhớ rằng đầu tư bằng đòn bẩy trong forex chính là bạn đang mạo hiểm với số tiền của mình. Vì thế, phải thật cân nhắc khi chọn mức đòn bẩy phù hợp để đạt được lợi nhuận tối ưu.
